小心!这种假“银行”进不得!类似骗局消费者该如何防范?
近日
中国银行保险监督管理委员会
发布风险提示称
从未批准设立“中国时间银行”
有关内容均为虚假消息
相关投资活动涉嫌违法犯罪
“时间银行”APP本质是什么?
宣传的高收益从何而来?
类似骗局消费者该如何防范?
一些微信群、QQ群大量流传着一种基于互助养老模式的新型投资模式,投资者通过一款名为“时间银行”的手机App,在线上充值一定的“时间币”聘请志愿者就可以产生收益,“时间币”还能一比一兑换成人民币。
该项目主打“收益高,风险低,背靠国家新出台养老政策”,吸引了许多中老年人参与。
某“时间银行”推广群宣传话术
Q
“时间币”的应用价值如何体现呢?
“时间银行”APP推广人员称,“时间币”和人民币目前是1:1兑换,通过云社区线上充值1000“时间币”雇佣志愿者,雇佣一个志愿者每天可以产生50个“时间币”收益,持续3年,至2025年12月31日截止。
▲“时间银行”会员体系
针对“时间银行”APP的宣传
从今年1月开始
多位消费者通过民政部网站进行咨询
询问“时间银行”及相关政策文件的真实性
3月15日,民政部办公厅发布声明称,民政部从未单独或联合印发过《“时间银行”十四五规划(2021—2025)国家战略项目》(民发〔2022〕78号)、《关于设立<时间银行志愿者协会>的实施办法》(民发〔2022〕172号)、《<关于建立时间银行线上云社区补贴制度>的通知》(民联发〔2022〕182号)、《关于设立“时间币(TIME)”奖励机制规范细则》、《<进一步完善中国时间银行全国统一建设标准>的通知》(民发〔2023〕198号),以上5个文件均系伪造。民政部也从未登记过名为“时间银行志愿者协会”的组织,提醒公众切勿相信上述伪造文件,谨防上当受骗。
4月19日,银保监会发布关于“中国时间银行”有关风险提示称,近期在日常监测中发现,个别网站发布“中国时间银行上市”等虚假信息,且有名为“时间银行”的移动应用程序(APP)以公益养老为名目开展投资活动。银保监会从未批准设立“中国时间银行”,相关投资活动涉嫌违法犯罪,请公众谨慎辨别,谨防上当受骗。
银保监会在风险提示中称
以“时间银行”命名
网站、APP、自媒体账号等行为
涉嫌违反《商业银行法》第十一条
以及《银行业监督管理法》第十九条
该平台存在拉人头和复式计酬
是典型的传销
而*造**文件等行为
则涉嫌犯罪
此前也有类似“银行骗局”出现
监管部门也多次通报
“银行”字样使用违规行为
2021年
网上出现“红旗银行上海分行”
被上海银保监局火速拆穿
2022年5月
“中国平原银行”横空出世
被广东银保监局曝光
还存在一些并非从事金融业务的工商企业
使用如“时间银行”“粮食银行”等
“银行”字样的情况
投资有风险
理财需谨慎
来源:苏州普法